KYC hos Revolut – Behöver du en vidimerad kopia och aktiebok?

När du öppnar ett företagskonto hos Revolut Business eller uppdaterar företagets uppgifter kan banken begära ytterligare dokument som en del av sin KYC-process (Know Your Customer).

Två av de vanligaste dokumenten som svenska företag behöver skicka in är:

• Vidimerad (bestyrkt) kopia av ID-handling
• Aktiebok (Share Register)

Hos Legalisering.se hjälper vi företag att ta fram och bestyrka dessa handlingar så att de uppfyller bankens krav.

Vad är KYC?

KYC står för Know Your Customer och är en lagstadgad process som banker och finansiella institut måste följa för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.

Revolut, liksom andra banker, är skyldiga att identifiera:

• företagets verkliga huvudmän
• styrelse och firmatecknare
• ägarstruktur
• verksamhetens art
• ursprung till medel

Det är därför vanligt att banken begär kompletterande dokument även efter att kontot har öppnats.

Vidimerad eller bestyrkt kopia av pass eller ID-kort

Revolut kan begära en certified true copy av pass eller nationellt ID-kort.

En vidimerad kopia innebär att en behörig person intygar att kopian överensstämmer med originalhandlingen.

Hos Legalisering.se kan vi hjälpa dig att få en professionellt bestyrkt kopia som uppfyller de krav som internationella banker normalt ställer.

Aktiebok (Share Register)

För svenska aktiebolag begär Revolut ofta en aktiebok som visar:

• samtliga aktieägare
• antal aktier
• aktieslag
• datum för registrering
• aktuella ägarförhållanden

Aktieboken används för att verifiera företagets ägarstruktur och identifiera verkliga huvudmän.

Om banken begär ett Share Register kan vi hjälpa dig att kontrollera att dokumentet innehåller rätt uppgifter innan det skickas in.

När kan banken begära nya dokument?

Det är vanligt att banken begär kompletteringar när:

• ett nytt företagskonto öppnas
• ägarförhållandena förändras
• en ny styrelse utses
• företaget utökar sin verksamhet
• banken genomför en periodisk KYC-granskning

Det betyder att även befintliga kunder kan behöva lämna in nya handlingar.

Behöver dokumenten översättas?

Om dokumenten ska användas hos en utländsk bank kan de ibland behöva översättas till engelska.

Vi erbjuder certifierade översättningar av bland annat:

• aktiebok
• bolagsordning
• registreringsbevis
• styrelseprotokoll
• fullmakter

Vi hjälper dig genom hela processen

Hos Legalisering.se hjälper vi företag varje vecka med dokument som ska skickas till banker och fintech-bolag som Revolut.

Vi kan bland annat hjälpa till med:

• bestyrkta (vidimerade) kopior av pass och ID-handlingar
• granskning av aktiebok och bolagshandlingar
• certifierade översättningar
• apostille om banken eller mottagaren kräver det

Vi ser till att dokumenten är korrekt förberedda innan de skickas till banken, vilket minskar risken för kompletteringar och onödiga förseningar.

Vanliga frågor

Behöver Revolut alltid en vidimerad kopia?

Nej. Kraven varierar beroende på företagets struktur, vilket land företaget är registrerat i och vilken typ av verksamhet som bedrivs. I många fall begärs dock en bestyrkt kopia av pass eller nationellt ID.

Vad är skillnaden mellan en aktiebok och ett registreringsbevis?

Registreringsbeviset visar bland annat företagets registrerade styrelse och firmatecknare. Aktieboken visar däremot vem eller vilka som äger aktierna i bolaget och används för att identifiera de verkliga huvudmännen.

Kan Legalisering.se hjälpa även om banken inte är Revolut?

Ja. Vi hjälper företag med dokument till ett stort antal banker och finansiella institutioner, både i Sverige och internationellt.